【菜鳥自提櫃】蕪湖分行認真開展電子商業承兑匯票 業務風險排查

為防範電子商業承兑匯票業務風險,保障業務健康發展,根據相關文件通知,安徽蕪湖分行認真開展存量電子商業承兑匯票業務排查工作。

蕪湖分行根據近期電子商業承兑匯票業務運營情況,認真制定排查方案,及時下發排查通知,組織對所有開通電子商業承兑匯票業務功能的客户逐一進行全面風險排查。通過客户回訪、上門盡調、工商註冊平台查詢、查詢主機賬户明細、查詢電子銀行內部管理等方式,再次核實客户證明文件、地址信息、業務意願、經營狀態等,有效落實盡職調查、客户准入的制度要求。對在排查中發現的法人失聯、經營地址異常、賬户狀態異常、1年內未發生業務的客户,停止提供相應服務,並做好客户的解釋工作。

蕪湖分行將加強對新開通電子匯票業務功能的客户證明文件、客户身份、業務意願的審核力度,堅持對存量電子匯票業務賬户的持續排查工作,通過多種方式對客户的經營狀態,業務意願等情況進行監測和排查,發現異常情況及時上報。